Patrimoine Consulting, Partenaire des expatries pour la creation d'un Patrimoine France

A propos de nous

Cyril LUMET, Conseiller en Patrimoine Indépendant à mon compte depuis 2005. 

Titulaire de la carte T (transaction et gestion immobilière), Courtier en assurances (inscrit à l’Orias) et habilité aux opérations de financement bancaire, j’ai exercé près de 10 ans à mon compte dans la région de Bordeaux.

2013: expatriation sur l’ile Maurice, création d’une société de conseil en Patrimoine sur place, conseils aux expatries Français non résident dans la création d’un patrimoine en France; suivi de mes clients résident en France.

2019: expatriation sur Dubai, création de ma compagnie PATRIMOINE CONSULTING, cabinet de conseil en Patrimoine, spécialisé auprès des non résident Français dans la création d’un patrimoine en France; suivi de mes clients résidents Français

Expériences professionnelles

  • 7 années à la bourse de Paris dans une société de Bourse
  • 14 années dans des compagnies d’assurances Françaises (AGF et Groupama),dans le domaine de la Gestion de Patrimoine, cadre supérieur, responsabilité de 4 départements Français avec plus de 40 collaborateurs.

Diplomes

  • BTS immobilier
  • Capacité en Gestion de Patrimoine

 

Nous sommes installés sur Dubai avec ma famille depuis quelques années, choix que nous avons fait comme beaucoup d’entre nous pour la qualité de vie, la sécurité pour nos familles, la qualité des services et à la bienveillance des gens qui vivent ici.

Géraldine LUMET , j’ai 51 ans et je suis l’épouse de Cyril, nous venons de Bordeaux (Sud-Ouest).

Nous vivons à Dubai avec notre dernière fille qui est scolarisée ici.

Dubaï est notre Chez nous aujourd’hui, nous nous y sentons bien et nous avons beaucoup de choses à apprendre encore et à donner aussi…

Professionnellement, j’ai travaillé plus de 30 ans dans différentes compagnies d’Assurances en France (Agents généraux et Courtiers en Assurances) auprès des particuliers et d’un portefeuille de Pharmaciens.

Je m’occupe spécifiquement de toutes les questions liées à la garantie Mutuelle-Santé que peuvent se poser les expatriés ici pour être couvert face aux aléas de la vie (hospitalisation, soins, couverture medicament, responsabilité civile, assurance rapatriement).

Nous nous appuyons sur une grande compagnie Française qui propose une garantie internationale qui couvre vos besoins ici et partout dans le monde

Pour cela nous pouvons vous réaliser des devis gratuitement en nous donnant que quelques renseignements

NOTRE METIER

Professionnellement et à juste titre, je constate que beaucoup d’expatriés se posent des
questions sur leur patrimoine présent et futur, sans avoir un interlocuteur professionnel qui
s’occupe de tout et qui proposerait des solutions « Clef en main ».

Mon metier et mon expérience me permettent d’apporter des solutions sur-mesure, après une
analyse patrimoniale gratuite que j’établie en prenant en compte la situation et les objectifs de
chacun.

Nos solutions sont Françaises et proviennent de partenaires que j’ai sélectionné depuis
plusieurs années, pour la qualité et la sécurité qu’elles apportent à mes clients.

J’ai toujours mis au centre de mes préoccupations la satisfaction de mes clients, car je me
développe essentiellement par le bouche à oreilles source d’une grande qualité de relations et
d’échanges.

J’attache également beaucoup d’importance, sur la qualité d’écoute, le suivi, la réactivité de
réponses aux divers sollicitations de mes clients.

Ma rémunération est basée sur « facture d’honoraires de suivi et de conseil » qui reprend
l’ensemble de mes engagements, adaptée en fonction des missions confiées et n’est due que
sur aboutissement du projet, afin de permettre à chacun de pouvoir me rencontrer sans
engagement financier définitif.

NOS SERVICES

NOS SERVICES

Entretien gratuit en viso-conférence ou en rendez vous physique, échanges sur vos besoins, découverte de vos priorités par rapport à votre situation, étude patrimoniale personnalisée et gratuite

VOS PROJETS

Grace a notre approche sur mesure, nous adaptons nos conseils et nos preconisations en fanction de votre situation et de vos objectifs. Nous avons une approche haut de gamme et sur mesure pour votre patrimoine.

NOTRE SUIVI

Suivi personnalise des solutions mises enplace. Informations apportees sur les nouveautes juridiques et fiscales. Evaluation annuelle de vos besoins et de vos objectifs.

Faites-vous rappeler pour fixer votre rendez-vous

Merci de remplir les renseignements ci dessous pour nous permettre de vous rappeler.